Черный список аферистов и мошенников

Популярные финансовые аферы

Независимо от формы, мошенничество направлено исключительно на завладение чужими сбережениями по обоюдному согласию пострадавшего или путем завладения ценностями без его ведома. Чтобы понимать структуру подобных махинаций, рекомендуется ознакомиться со списком наиболее популярных мошеннических афер.

Выдача фиктивных кредитов подставным лицам

Распространенный вид мошенничества, схема которого проста:

• заемщик — лицо с постоянной регистрацией, но без стабильного дохода;
• посредник — сотрудник компании, имеющий доступ к документам или иное заинтересованное лицо;
• выплаты требуются при просрочке платежа с неосведомленного должника, о чем он узнает в последнюю очередь.

Телефонные мошенники

Номера телефонов сегодня доступны многим, а схема аферы заключается в смс-информировании доверчивых абонентов о большом выигрыше, призовой акции или посредством просьбы о помощи близкому человеку. Гражданин вступает в переписку, что приводит к списанию денег со счета или самовольном перечислении финансов на указанный номер.

Страховое мошенничество

Двоякая схема со страховщиками и застрахованными лицами. В первом случае страховой случай, прописанный в договоре, не будет расценен, как наступивший, что исключает выплаты по обязательствам стороны. Во второй ситуации пострадавший искусственно создает случай страхования, при котором происходит ДТП, причиняется ущерб имуществу и прочее.

Автолюбители

Простая и довольно прибыльная схема мошенничества с крупными финансами. Продается транспортное средство по заниженной цене под предлогом срочной продажи, болезни и т.д. Покупатель передает деньги, надеясь получить документы в установленном месте, но денег никто не передает, а если передача происходит, то при оформлении ТС обнаруживается его нелегальность — незаконный ввоз в РФ, залог в банке, угон и прочее.

Аванс за кредит, наследство и выигрыш в лотерею

Афера подразумевает массовую рассылку спама с сообщением о быстром займе под низкий процент без документов, неожиданном наследстве или крупном выигрыше. Для получения требуется перечислить некоторую сумму денег (часто незначительную) на счет кредитора, дабы убедиться в платежеспособности клиента или под иным предлогом. Многие люди охотно идут на уловку мошенников, расставаясь с мизерной суммой в надежде получить более крупный кредит, чего не происходит.

Фишинг, кардинг, смишинг

Использование платежных данных с целью получения финансов со счета доверчивого гражданина. Вариантов получения сведений несколько:

• через интернет ресурсы платежные системы и кредитные компании;
• с помощью смс;
• личные сведения сотруднику банку при звонке с сообщением о блокировке/разблокировке карты, проверки данных, переводе и прочее;
• прямая кража пин-кода путем считывания информации в банкомате;
• использование карты, оставленной пользователем в терминале из-за обманных действий мошенников.

Финансовый посредник

Посредник при финансовых аферах может стать не только жертвой, но и обвиняемым по ст. 174 УК РФ. Наивному пользователю предлагают создать электронный кошелек и принимать крупные поступления, оставляя себе некоторый процент. Оставшаяся часть переводится на иной счет и сделка считается завершенной.

Финансовая пирамида

Классический вариант мошенничества, который популярен еще со времен 90-х годов:

• перевод денег списку людей, в котором последнее место занимает ваш счет;
• перевод внутри системы, приглашая новых пользователей, которые должны будут пополнить уже ваш кошелек;
• игра с выводом и вводом денег, которая рассчитана на несовершеннолетних пользователей. Вывод средств в данной пирамиде не предусмотрен ее создателем.

Накопительные системы

Этот вид мошенничества только развивается в России, но жертвами аферистов уже стали сотни граждан. Злоумышленники действуют по следующей схеме:

1. вас приглашают присоединиться к закрытому круизному клубу, ювелирному клубу, любому клубу по интересам, где реально получить с вас взнос.
2. далее вам предлагают очень выгодные условия накопления. К примеру, ежемесячно вы отчисляете по сто долларов на счет в личном кабинете, а компания удваивает внесенную вами сумму.
3. все собранные деньги вы можете потратить на оплату морского круиза, путешествия, приобретение ювелирного изделия с драгоценными камнями и другие приятные покупки.

Казалось бы, условия простые и понятные. Вы начинаете активно вкладывать деньги в проект в надежде получить бонусы от компании. А вместо этого ваш счет вдруг блокируют за нарушение каких-либо правил или простой технической ошибки. Деньги остаются заблокированными навсегда, и вывести их невозможно.

Итак, если вы не хотите стать жертвой мошенников, придерживайтесь простых правил:

1. Тщательно проверяйте информацию о компании на официальном сайте и читайте отзывы в интернете.
2. Не доверяйте первому встречному банкиру, брокеру, менеджеру клуба. Интернет кишит мошенниками;
3. Никому не называйте данные своей банковской карты, а особенно CVV код.
4. Помните, что если вы все же попались на удочку мошенника, то спешите заявить в полицию и оформить чарджбэк.

Теперь хорошая новость. Вернуть деньги от мошенников можно с помощью чарджбэк-сервиса CosmoVisa. Если вы стали жертвой мошенников и попали в финансовую пирамиду, не ждите — срочно обращайтесь в полицию и оформляйте заявление на чарджбэк. Для этого необходимо заполнить специальную форму на сайте, приложить копии переписки с мошенником, указать информацию по транзакциям, кратко описать ситуацию. При благоприятном исходе Банк/МПС отменит транзакцию и вернет деньги на ваш счет.

Учтите, у вас есть всего 540 календарных дней на чарджбэк. По истечению срока вернуть деньги не получиться.

Как меня снова хотели обмануть

Когда деньги ушли, я была в шоке и написала об этом Екатерине. Она стала мне подыгрывать и согласилась, что так быть не должно. Даже пообещала позвонить в службу поддержки «Авито» и разобраться, в чем дело. Пока она якобы звонила, я ничего не делала и пыталась понять, что произошло.

Ровно через пять минут она написала, что на «Авито» подтвердили сбой. Прислала ту же ссылку и сказала повторить операцию, чтобы вернуть деньги. Но я уже поняла, что меня обманули и хотят выманить еще 15 000 Р. Екатерина писала и звонила мне дальше, но я ей больше не отвечала.

Тут мне позвонили с неизвестного городского номера. Девушка сказала, что она из службы мониторинга моего банка, и спросила, совершала ли я операции по карте в последние 15 минут. Возможно, платеж еще можно было отменить, но в панике я решила, что это тоже звонят мошенники. Я ничего не сказала и положила трубку. А через две минуты получила смс, что моя карта заблокирована.

Мошенница делала вид, что сочувствует, и обещала помочь

А сама опять прислала ссылку на вывод средств

Мошенница делала вид, что сочувствует, и обещала помочьА сама опять прислала ссылку на вывод средств
Потом я узнала, что настоящее сообщение об оплате на «Авито» выглядит так. Отправитель — сам сервис. Сообщение приходит в чат с покупателем, но слева вместо его аватарки — логотип «Авито»Когда покупатель забирает товар, сервис присылает не ссылку, а кнопку «Ввести данные карты». На открывшейся странице нужно ввести номер карты, срок действия и CVV-код. Это для проверки, работает ли карта. Сервис списывает и тут же возвращает 1 Р, а потом отправляет деньги за товар

Как распознать покупателя-мошенника

Обычно все схемы базируются на том, что обманщик берет товар и уходит. Делает он это под разными предлогами: например, «в подъезде ремонт, отдайте мне товар в таком-то месте». Чтобы не быть обманутым покупателем, берите предоплату: полную или 50 %.

Также распространены ситуации, когда человек получает товар, но вдруг обнаруживает, что случайно «обсчитался». Ему надо взять недостающие деньги у друга и т. п. Он просит подождать, разворачивается и уходит с товаром. Курьеру дождаться его уж точно не суждено. Поэтому не отдавайте товар, пока не получите деньги.

Перестрахуйтесь, продумайте все возможные варианты развития событий и будьте осторожны.

Что делать, если вам кажется, что звонок из банка был мошенническим?

Если вы хоть немного сомневаетесь в том, что вам звонит сотрудник банка, положите трубку. А затем перезвоните в банк сами – номер горячей линии указывается на самой карте. Также он есть на официальном сайте банка и в мобильном приложении.

Сбербанк:

900 (бесплатно с любого мобильного в России)

+7 495 500-55-50 (по тарифам вашего оператора из любой точки мира)

Альфа-банк:

+7 495 78 888 78 (для Москвы, МО и из-за границы) 

8 800 200 00 00 (для звонков с мобильных и стационарных телефонов в регионах)

Тинькофф:

8 800 555 22 44 (бесплатно с городских и мобильных в России)

+7 495 648 11 11 (по тарифам вашего оператора из любой точки мира)

ВТБ:

+7 (495) 777 24 24 (для звонков из Москвы и из-за границы)

8 (800) 100 24 24 (для звонков из регионов России)

Банк “Открытие”:

+7 495 224 44 00 (для звонков из Москвы)

8 800 444 44 00 (бесплатный звонок по России)

Райффайзен банк:

+7 495 777 17 17 (для звонков из Москвы и из-за границы)

8 800 700 17 17 (для звонков из регионов России)

Рокетбанк:

8 (800) 200-07‑08 (для звонков по России)

+7 (495) 133-07‑08 (для звонков из-за границы)

1. Если у мошенников могут быть данные вашей карты, заблокируйте её по звонку в банк или в мобильном приложении. То же самое стоит сделать, если вы получили SMS от банка о странном списании средств или видите подозрительную покупку в истории транзакций мобильного приложения. 

2. Сотрудник банка никогда не попросит номер карты и уж тем более CVV/CVC-код или PIN-код.

Специалист может только уточнить лишь последние четыре цифры карты, чтобы понять, с какой именно из ваших карт предстоит работать. Сотрудники крайне редко задают дополнительные вопросы – только если вы забыли ответ на секретный вопрос и хотите сменить пароль. 

Да и вообще сотрудники банков нечасто звонят клиентам – это скорее исключение. Только если что-то случилось или если нужно предложить новую услугу. 

3. Все решения, кроме блокировки карты, можно принять позднее. Поэтому пообещайте подумать, выдохните и положите трубку. А потом перезвоните сами по номеру, который указан на вашей карте.  

4. Вы всегда можете обратиться в отделение банка. Там уж точно сотрудники настоящие. 

Главное: если мошенники таким образом выудят ваши деньги, вернуть их будет практически невозможно. Так что будьте начеку.

iPhones.ru

С этим сталкивался каждый. Как они работают?

Как распознать лохотрон?

1. Не доверяй всем подряд. Работники ремонтных служб, приехавшие без вызова, могут быть аферистами. Псевдоврачи, предлагающие лекарства от всех болезней. Мошенники предлагающие непонятные вещи по телефону. Социальные работники, которым что-то нужно. Газовики, сантехники и прочие люди, которые хотят немедленно попасть в квартиру. Люди, представляющиеся родственниками или знакомыми, и просящие срочно перевести деньги. Не позволяй себя обманывать!

2. Большие деньги предлагают получить легко. Заработать деньги не просто, а тут появляется «хороший шанс». Это могут быть аналоги пирамиды МММ, Кэшбери, Форекс, бинарные опционы. Аферисты предлагают многое, чтобы найти лоха, который купится на жадность. Если деньги предлагают получить быстро и легко, то это подозрительно. Это только наживка. В тебе видят лоха.

3. Все договоренности с жуликом устные. Никаких бумаг, официальных процедур, кассовых аппаратов, банков и юридических контор? Жулики предпочитают договариваться устно и на словах, что не имеет никаких юридических основ.

4. Мошенники торопят с принятием решения. Тебе не дают время подумать и давят срочностью в принятии решения. Либо сейчас, либо никогда! Иначе ты упустишь шанс и возможность навсегда. В 99% случаях это мошенничество.

5. Аферисту требуется конфиденциальная информация. Жулик хочет знать паспортные данные, номер, кредитных карт, пароли и прочую конфиденциальную информацию.

6. Мошенники используют эмоции. Тебе красочно рассказывают о золотых горах, стыдят за несмелость, используют жажду наживы, говорят тебе комплименты об уме и сообразительности. Обычно так делают, если хотят обмануть.

7. Жулики предпочитают наличные или интернет-деньги. Тебе предлагают быстро рассчитаться наличными без чеков и подписания бумаг. Не банковскими переводами и другими официальными вариантами. Возможно это желание не оставлять лишних следов и быстро свалить с деньгами? Тебе предлагают платить Биткойнами, вебмани или другими интернет деньгами на непонятный счет? Это похоже на мошенников.

8. Мошенники и случайности. Тебе случайно попало письмо африканского князя. На улице продает свое кольцо обворованный турист. Бывшие банкиры хотят поделиться секретными методиками именно с тобой. Почему этот случай выпал тебе и чем ты заслужил подобное везение? Мошенники хотят твои деньги или другие нужные им вещи.

9. Дорогие вещи на кону. Когда дело доходит до того, что на кону становятся большие суммы денег, машины, квартиры и прочие ценности, то следует быть внимательным. Проходимцев и жуликов привлекают такие вещи.

10. Отсутствие необходимой информации, документов и все происходящее подозрительно. У жуликов нет нормального офиса, сайта и истории на своем рынке. Часто жулики используют простые контактные формы связи на сайте. У тебя практически нет информации о тех, с кем ты общаешься. Если ты начнешь искать об этих людях в интернете, то информация отсутствует или крайне скудна.

11. Недобросовестные работодатели. В объявлении предлагают хорошие деньги, но опыта и знаний не нужно? Будущие работодатели просят принести паспорт и фотографии на собеседование для какого-то дела? Информации о компании нет нигде в интернете? Предлагают вначале купить какой-то товар и все это похоже на сетевой маркетинг? Работодатели требуют небольшую сумму для оформления документов, карточек, анкет и прочего? Работодатели хотят подписи под непонятными документами? Работодатели хотят перевести в другой негосударственный пенсионный фонд? Все это лохотрон, а ты здесь главный лох. Беги, пока не поздно.

12. Интуиция кричит об опасности. Если вам уделяют слишком много внимания, значит вас хотят либо на*бать, либо вы*бать. Порой внутренний голос предупреждает об чем-то нехорошем. Это интуиция говорит остановиться и насторожиться. Лучше послушать ее, а не искушать судьбу рисками.

Как распознать лохотрон? Будь максимально внимателен и бдителен, иначе тебя поимеют мерзкие мошенники.

Мошеннические организации

Самая известная мошенническая организация в России — МММ. Она работала по принципу финансовой пирамиды: обещала огромные проценты по вкладам, гарантировала доходность и выплачивала средства за счет денег, внесенных другими вкладчиками. Верхушка этой пирамиды действительно могла заработать, а те, кто стоял на ступенях ниже, теряли свои деньги. Но сейчас ситуация изменилась, организаторы финансовых пирамид — просто мошенники, которые собирают с людей деньги и пропадают

Неважно, вверху вы пирамиды или внизу, на финансовых пирамидах заработать нельзя:если вы вложите деньги, вы непременно их потеряете.

Сейчас финансовые пирамиды начинают маскироваться подмикрофинансовые организации, работающие по принципу сетевого маркетинга, инвестиционные и управляющие предприятия, онлайн-казино. Они заявляют о высоких процентах по вкладам и отсутствии рисков, гарантируют доход (что запрещено на рынке ценных бумаг), обещают помощь людям с плохой кредитной историей. А еще просят внести деньги сразу (желательно наличными) и привести друга (иногда за какой-то бонус), чтобы масштабы пирамиды увеличивались и их (а не ваша) прибыль росла.

Как уберечься от обмана

• Финансовая организация должна иметь лицензию или быть в реестре Банка России. Сверьтесь со Справочником по кредитным организациям и .
• Проверьте компанию в Едином государственном реестре юридических лиц ФНС России.
• Запросите образцы договоров, копии документов. Если есть возможность, проконсультируйтесь с юристом.

Я вложился и прогорел. Что делать?

1. Составьте претензию и направьте ее в адрес компании заказным письмом с уведомлением. Или отнесите лично и удостоверьтесь, что его зарегистрировали. Возьмите расписку о получении, чтобы компания якобы случайно не потеряла ваше письмо.
2. Если компания отказывается вернуть деньги, то соберите все документы (от договоров до выписок) и обратитесь в правоохранительные органы с заявлением.
3. Свяжитесь с юристом и попробуйте найти других жертв мошенничества.

Вывести деньги из оборота, а компанию на чистую воду возможно. Главное — действовать и не молчать.

Причины распространения и виды финансового мошенничества

Объем финансовых махинаций растет не только в России, но и в мире, где финансовая грамотность населения находится на значительно более высоком уровне, чем у нас. Чем же это обусловлено:

• увеличение объема безналичных финансовых операций (банковские карты, интернет-банки, электронные кошельки);
• снижение возраста участников (карты выдают с 14 лет);
• низкая финансовая грамотность большей части населения развивающихся стран;
• многообразие различных финансовых инструментов, в которых простому человеку сложно разобраться, а заработать легкие деньги хочется;
• большое количество ресурсов, где мы вынуждены оставлять свои персональные данные, статистика показывает, что их безопасность пока еще находится под большим вопросом;
• развитие интернет-торговли, где нет личного присутствия продавца и покупателя, а следовательно – и идентификации их личности;
• отсутствие международных границ для перемещения капитала;
• сверхвысокие доходы мошенников при минимальном риске быть пойманными.

Если список вызвал у вас чувство безысходности, то не поддавайтесь ему. Я верю, что тотальное повышение финансовой грамотности начиная со школьной скамьи сведет риски быть обманутыми к минимальным значениям. В информационном пространстве тема современных схем развода людей на деньги и способов, как избежать участия в них, не должна сходить с повестки. Мы должны помочь государству и друг другу защитить свои кровно заработанные средства.

Виды финансовых афер:

1. С банковскими картами. Основные способы мошенничества: кража, получение информации через скимминг и социальную инженерию.
2. На финансовых рынках могут действовать псевдоброкеры и финансовые пирамиды. По добытым незаконным путем паспортным данным мошенники получают на чужих людей кредиты в банках и МФО, а различные банкротные конторы обещают списать 100 % долгов без последствий.
3. Кибермошенничество – это махинации в сфере информационных технологий (в интернете, по телефону, по СМС и посредством электронных писем).
4. На рынке недвижимости: подделка документов и продажа/аренда чужого объекта недвижимости, продажа квартиры или дома сразу нескольким покупателям, сокрытие данных об имеющихся собственниках жилья, элементарная кража денег (например, полученного аванса) и др.

Обман на сайтах знакомств

Нередкое явление, когда на сайтах знакомств вы получаете сообщения с просьбой выслать человеку денег. Предлог будет разный, но всегда убедительный: например, рухнул бизнес; умерла жена, а хоронить нет денег; застрял в другой стране, а на билет не хватает; обнаружили страшную болезнь, но операция дорогая и прочее

Тут важно не растеряться и не пойти на поводу у жалости. Помните, что, когда у человека горе, он точно не побежит искать помощь на сайты знакомств

Если все же вы хотите ответить добром, то посоветуйте хорошую кампанию, которая способна оказать реальную помощь, и закончите на этом диалог.

Также никому не отправляйте фотографии, которые вы не хотите видеть на просторах интернета. Следите за своими детьми: они могут стать жертвами педофилов. Объясните им элементарные правила общения с незнакомыми. Дети тоже должны знать, как распознать мошенников. Всегда сомневайтесь в том или ином предложении или в рассказанной кем-то нереальной истории.

Что за интернет-мошенничество?

Легкий заработок в интернете, сайты с бесплатной музыкой, финансовые пирамиды, онлайн-казино, красотки с сайта знакомств, Айфоны в полцены — почти всегда это мошенничество. Кто-то хочет вытащить у вас деньги под невинным предлогом.

В интернете жулики используют те же приемы, что и в жизни: играют на жадности и страхе. Только цель мошенничества — не наличные деньги, а данные банковских карт и электронных счетов. Когда мошенник получает их, он может снять ваши деньги, перевести через несколько счетов и обналичить — и его вряд ли кто-то поймает.

Чтобы попасться на мошенников, не нужно специально искать злачные места интернета. Мошенники могут найти вас в соцсетях, написать вам письмо и даже написать в Скайпе. Постепенно на вас начнут давить, торопить, заставлять принимать необдуманные решения. Поддались эмоциям и потеряли бдительность — стали жертвой мошенничества.

Резюме

Развитие современных технологий, а в частности средств шифрования таких как TOP VPN значительно упрощает мошенникам совершение преступлений. Кроме того, на территории РФ существуют платежные системы, которые позволяют распоряжаться наличными средствами без идентификации личности. Иными словами установить, кто и как распорядился с деньгами становится практически невозможным.

Именно поэтому необходимо тщательно анализировать ситуации в которых неизвестные лица требуют у вас данные для доступа к банковским счетам или социальным сетям. Если есть малейшие сомнения, то от перевода денег следует воздержаться, поскольку в ряде случаев

При попытке совершения в отношении вас мошеннических действий следует немедленно сообщить в правоохранительные органы.

Можно ли вернуть деньги

Вернуть украденные деньги можно, если клиент оперативно сообщил об интернет-мошенниках. Держатель карты должен заблокировать ее, как только узнает о несанкционированном использовании. Если сообщение о пользовании карточкой пришло с 7.00 до 0.00, карточку нужно заблокировать в течение часа, если сообщение о снятии денег со счета пришло с 0.00 до 7.00, то не позднее, чем в 8 утра.

Вернуть украденные деньги можно. В течение 30 дней пользователь может обратиться в банк и деньги вернут за 45 дней, если кража произошла в Беларуси, и за 90 дней, если это произошло за границей. Далее будет произведено расследование, в рамках которого будет установлены правые и виноватые.

Мошенничество в интернете будет процветать, пока люди будут без оглядки доверять другим. Не ищите легкой наживы, тем более на просторах интернета. Как ни банально это звучит, но бесплатный сыр бывает только в мышеловке. В сети свои правила, и побеждает здесь бдительный и сомневающийся.

Читайте нас в Telegram и

первыми узнавайте о новых статьях!

Как проверить друга по переписке?

Мошенничества в сети немало, поэтому актуальным остается вопрос: «Как распознать афериста?» Прежде, чем приступить к близкому общению с мужчиной, который понравился вам и при этом довольно настойчив, необходимо:

• проверить фото на подлинность. Для этого следует проштудировать поисковые системы. Если новый друг аферист, то обязательно с его именем высветится другое имя. Также можно попросить сделать новое фото, например, в руке в определенным предметом;
• проверить будущего мужа в черных списках, которых в интернете найти несложно – достаточно воспользоваться популярными поисковыми системами;
• можно также проверить одно или все письма на плагиат. Если подобный текст уже был замечен в сети, то вы сразу об этом узнаете;
• попробуйте пообщаться с собеседником по видеосвязи. Если он мошенник, то в 90% случаях последует отказ;
• всегда обращайте на детали – лгуны могут ошибаться в своих показаниях;
• если часто признается в любви, с первого письма или смс, то стоит включить бдительность и интуицию;
• мужчина начинает сразу рассказывать о своей обеспеченной жизни и достатке. Эта тема довольно деликатная, поэтому нужно насторожиться;
• если все хорошо, но интуиция подсказывает другое, то можно создать еще одну учетную запись и познакомиться с избранником. Аферист расскажет аналогичную историю или очень похожую.

Зная уловки мошенников в сети и способы проверить новых знакомых, можно избежать душевных ран и финансовых потерь.

Как делят доходы

Люди, работавшие в подобных схемах, анонимно сообщали, что прозвонщик получает до 20% от суммы, если работает один. Если один человек сделку открывает, второй – закрывает, то оба получают по 10%.

Остальные деньги – зарплата организаторов схем, оплата “крыши”, закупка оборудования, аренда офисов. Деньги нужны на покупку данных: уникальная база обойдется в пару тысяч долларов, доступ к общей вдвое дешевле.

Деньги выводят через карты, оформленные на случайных людей. “Дропы” снимают их в банкоматах.

Но в последнее время мошенники чаще используют криптовалюту. Она не имеет правового статуса в РФ и часто не позволяет отследить транзакции (особенно если это анонимная монета вроде Monero или ZCash либо используется сервис-миксер). 

В крупном городе может быть несколько десятков фирм, которые занимаются такого рода мошенничеством. Обороты представьте себе сами. 

Фальшивая работа

«Хочешь зарабатывать больше уже сейчас?», «Я зарабатываю миллион миллионов в неделю!», «Работаю из дома и зарабатываю больше мужа!» – знакомые фразы? Интернет полон таких объявлений о быстром и высоком заработке. Везде предлагают удаленную работу из дома с хорошим доходом. К сожалению, в действительности найти такую работу сложнее, чем кажется.

Как обманывают

Анкеты

Потенциальный работодатель просит заполнить регистрационную форму, после чего требует перевести немного денег для оплаты обработки анкеты. После перевода работодатель исчезает.

Наложенный платеж

Жертве предлагают стать эксклюзивным представителем какой-либо компании по региону. После онлайн-собеседования высылают документы на оформление по почте. Когда жертва приходит забрать посылку, оказывается, что нужно заплатить наложенный платеж. Человек платит, а работодателя уже и след простыл.

Тестовые задания

На собеседовании дают тестовое задание, которое впоследствии так и не оплачивают. Здесь жертва теряет только время, но за сделанную работу в другом месте могли бы заплатить. К сожалению, так действуют не только мошенники в интернете, но и многие реальные работодатели. После получения выполненного задания они говорят, что кандидат им не подходит.

Как не попасться

• Никогда не переводите деньги «работодателю». За работу должны платить вам, а не вы. Добросовестный наниматель никогда не берет деньги за трудоустройство.
• Проверьте компанию. Поищите в интернете информацию об организации, почитайте отзывы. Не стоит доверять каждому.
• Пользуйтесь проверенными сайтами вакансий. Популярные jobs.tut.by, hh.ru, linkedin.com чаще всего проверяют работодателей, не размещают подозрительные объявления и ставят метки тем, кому можно доверять.

Ответственность за мошенничество

За мошенничество российскими законами установлена как административная, так и уголовная ответственность. Мелкий обман с суммой до 1000 рублей может повлечь такие наказания:

• штраф в размере пяти сумм ущерба;
• админарест на 15 суток;
• принудительные работы до 50-ти часов.

При сумме ущерба до 2500 рублей, минимальный штраф составит 2500 рублей, при этом длительность общественных работ увеличивается до 120-ти часов. В случаях крупного мошенничества штраф может доходить до 500 000 рублей, а виновным суд может назначить до 6-ти лет лишения свободы. Но каждая ситуация индивидуальна и рассматривается в соответствии с законодательством РФ.

3+